ما "تقييد ماساك" وكم يستمر؟ تأجيل المعاملة وتجميد الأموال وطرق الاعتراض
آخر تحديث: 01.11.2026 · الكاتب: المحامي جوشكون غينتش، محامي الجرائم المعلوماتية في إسطنبول
الجواب المختصر: "تقييد ماساك" (MASAK blokesi) ليس تدبيرًا واحدًا. فتأجيل المعاملة الصادر عن هيئة التحقيق في الجرائم المالية (ماساك) لا يتجاوز في كل قرار سبعة أيام عمل (المادة 19/A من القانون رقم 5549). أما تجميد الأموال بسبب تمويل الإرهاب فلا يرتبط في القانون بمدة ثابتة، ويُعلَن في الجريدة الرسمية (القانون رقم 6415، المواد 5-7 و11). ويُطبَّق الحجز، كقاعدة عامة، بقرار من القاضي، ويجوز الاعتراض عليه خلال أسبوعين (المادتان 128 و268 من قانون الإجراءات الجزائية)؛ في حين يجوز طلب رفع التعليق الذي يفرضه البنك لمدة 48 ساعة من النيابة العامة (المادة 128/A من قانون الإجراءات الجزائية). والخطوة الأولى هي طلب الأساس القانوني للتقييد من البنك كتابةً.
قد يكون التقييد الذي يُسمّى في اللغة اليومية تقييد ماساك واحدًا من خمسة تدابير تختلف قانونًا بعضها عن بعض؛ ولكل منها مدته والجهة المختصة بإصداره وطريق الاعتراض عليه. وقد شُرح الإبلاغ عن المعاملة المشبوهة وفحص ماساك وجريمة الغسل في مقال جريمة غسل الأموال؛ أما هذا المقال فيركّز على كيفية تحديد من قُيِّد حسابه للتدبير المطبَّق، والطريق الذي ينبغي أن يسلكه.
ماذا يعني "تقييد ماساك" من الناحية القانونية؟
لا يوجد في القوانين تدبير يحمل اسم "تقييد ماساك". والتدبيران الأولان وحدهما مرتبطان ارتباطًا مباشرًا بإجراءات ماساك؛ أما الأخرى فهي قرار قضائي أو تقدير البنك نفسه.
| التدبير وأساسه القانوني | الجهة المصدِرة | المدة | كيف يُرفع، وإلى أين يُقدَّم الطلب؟ |
|---|---|---|---|
| تأجيل المعاملة (المادة 19/A من القانون رقم 5549) | الوزير؛ ويجوز له تفويض الصلاحية إلى نائب الوزير | كل قرار 7 أيام عمل كحد أقصى | بانقضاء المدة أو بقرار عدم التأجيل؛ لا ينص القانون على طريق اعتراض خاص، ويُلجأ إلى الطرق القضائية ضد البنك الذي لا يدفع رغم انقضاء المدة |
| تجميد الأموال (المواد 5 و6 و7 من القانون رقم 6415) | رئيس الجمهورية (المادتان 5 و6)؛ وزير الخزانة والمالية ووزير الداخلية معًا (المادة 7/3) | لا مدة ثابتة في القانون، وتُذكر المدة في القرار؛ وتُقيَّم قرارات المادة 7/3 مرة كل ستة أشهر على الأكثر | المادة 7/3: مصادقة محكمة الجنايات في أنقرة، والاعتراض وفق قانون الإجراءات الجزائية، وطلب الرفع إلى لجنة التقييم |
| الحجز (المادة 128 من قانون الإجراءات الجزائية؛ المادة 17 من القانون رقم 5549) | القاضي؛ وفي المادة 17 من القانون رقم 5549 المدعي العام إذا كان في التأخير ضرر (ويُعرض على القاضي للمصادقة خلال 24 ساعة) | لا حد أقصى في القانون؛ ويجب أن يكون متناسبًا | الاعتراض خلال أسبوعين (المادة 268 من قانون الإجراءات الجزائية)؛ وطلب الرفع والإعادة |
| تعليق الحساب (المادة 128/A من قانون الإجراءات الجزائية) | البنك أو مقدّم خدمات الدفع أو الأصول المشفرة | حتى 48 ساعة | تقديم طلب إلى النيابة العامة الرئيسية؛ ويبتّ المدعي العام فيه خلال 24 ساعة |
| رفض المعاملة وإنهاء علاقة العمل (المادة 22 من لائحة التدابير) | البنك نفسه | لا مدة محددة | استكمال المعلومات والمستندات الناقصة، وتقديم طلب كتابي إلى البنك؛ هيئة التحكيم الخاصة بالمستهلك أو المحكمة |
والنتيجة العملية لهذا التمييز هي: إن اللجوء إلى النيابة العامة في التأجيل الذي مدته سبعة أيام عمل، أو إلى البنك في الحجز، لا يحقق نتيجة. والأساس القانوني للتأجيل هو الحكم التالي، الذي يرد نصه الحالي أيضًا في صفحة المادة 19/A من القانون رقم 5549:
القانون رقم 5549 بشأن منع غسل عائدات الجريمة – المادة 19/A (تأجيل المعاملات)
(1) يختص الوزير، عند وجود شبهة بأن الأموال محل المعاملة ذات صلة بجريمة الغسل أو جريمة تمويل الإرهاب، بتعليق المعاملات التي يُشرع في إجرائها أو التي تجري حاليًا لدى الجهات الملزمة أو بواسطتها، لمدة سبعة أيام عمل، أو بعدم السماح بإتمام هذه المعاملات للمدة ذاتها، وذلك بغرض تأكيد الشبهة أو تحليل المعاملة أو إحالة نتائج التحليل إلى السلطات المختصة عند الاقتضاء من قِبل الرئاسة. وللوزير أن يفوّض هذه الصلاحية إلى نائب الوزير.
كيف أعرف التدبير المطبَّق على حسابي؟
الطريق الأكثر أمانًا هو طلب جواب كتابي من البنك ومقارنة هذا الجواب بالسجلات الرسمية. فلا يجوز للبنك أن يُفصح عن تقديمه إبلاغًا عن معاملة مشبوهة لأي أحد، بمن في ذلك أطراف المعاملة، باستثناء موظفي الرقابة الذين يتولّون رقابة الامتثال والمحاكم أثناء المحاكمة (المادة 4/2 من القانون رقم 5549؛ المادة 29 من لائحة التدابير). وهذا الحظر يتعلق بالإبلاغ ذاته؛ إذ يمكن السؤال كتابةً عن تاريخ التقييد، والحساب والمبلغ اللذين يشملهما، وعمّا إذا كان تنفيذًا لقرار قضائي أو لقرار رسمي.
- قدّموا طلبًا كتابيًا إلى البنك: اسألوا، بعريضة إلى الفرع أو بالبريد الإلكتروني المسجَّل (KEP) أو بإنذار عن طريق الكاتب العدل، عن تاريخ بدء التقييد، والحساب والمعاملة اللذين يشملهما، وأساسه القانوني.
- ميّزوا التعليق لمدة 48 ساعة: وفقًا للمادة 128/A من قانون الإجراءات الجزائية، يُبلَّغ صاحب الحساب بالتعليق. فإذا وصلكم مثل هذا الإشعار، فالجهة المختصة هي النيابة العامة الرئيسية.
- راجعوا الجريدة الرسمية: وفقًا للقانون رقم 6415، تُنشر قرارات التجميد في الجريدة الرسمية، ويُعدّ المعنيّ مبلَّغًا بها في تاريخ النشر (المادة 11/1). وينبغي التحقق مما إذا كان اسمكم أو الاسم التجاري لشركتكم واردًا فيها.
- حدّدوا ملف التحقيق: إذا وُجد قرار حجز، يُتعرَّف على قاضي الصلح الجزائي الذي أصدره وعلى رقم التحقيق. ولمحامي الدفاع الاطلاع على الملف في مرحلة التحقيق؛ ولا يجوز تقييد هذه الصلاحية بقرار من القاضي إلا في الجرائم المعدودة في المادة (كتأسيس منظمة والاتجار بالمخدرات مثلًا)، وتبقى محاضر الإفادة وتقارير الخبراء خارج نطاق التقييد (المادة 153 من قانون الإجراءات الجزائية).
- دوّنوا المدة في التقويم وتقدّموا إلى الجهة المختصة: يُحسب التأجيل بأيام العمل، ويُحسب التعليق والمصادقة على الحجز بالساعات؛ ومتى اتضح الأساس القانوني، يُختار أحد الطرق المبيّنة أدناه.
كم يستمر تأجيل المعاملة الصادر عن ماساك، وماذا يحدث عند انقضاء المدة؟
لا يتجاوز كل قرار تأجيل سبعة أيام عمل. وطوال مدة القرار لا يجوز للبنك إجراء المعاملة؛ ويُفرض على الجهة الملزمة التي تُجري معاملة مخالفة للقرار غرامة إدارية بقدر مبلغ المعاملة، على ألا تقل عن 50,000 ليرة تركية (المادة 19/A-3 من القانون رقم 5549).
ويختلف بدء المدة باختلاف حالتين. فإذا قدّم البنك إبلاغًا مقرونًا بطلب التأجيل، فإنه لا يُجري المعاملة إلى أن يُبلَّغ بقرار الوزير، ولا يجوز أن يتجاوز التأجيل سبعة أيام عمل من تاريخ الإبلاغ. أما في الأموال التي تحددها ماساك بنفسها، فتبدأ أيام العمل السبعة من تبليغ القرار إلى البنك (لائحة تأجيل المعاملات، المادتان 4/3 و5). ويُبلَّغ القرار إلى البنك، لا إلى صاحب الحساب، إلكترونيًا أو بوسائل الاتصال التقنية (المادة 7).
وقد انعكس في القرارات القضائية أنه يجوز، بعد انقضاء المدة، إصدار قرار تأجيل جديد بناءً على إبلاغ جديد. ففي ملف نظرته محكمة النقض، قدّم البنك عشرة إبلاغات عن معاملات مشبوهة خلال نحو ستة أشهر، وأصدرت ماساك قرارات تأجيل لمدة سبعة أيام عمل تسع مرات، ثم دُفع المال إثر صدور قرار بعدم التأجيل. وقد قيّمت الدائرة في فحصها الأول مسؤولية البنك على النحو الآتي:
"والحال أن إبلاغ البنك المدعى عليه بظنّ وجود معاملة مشبوهة لا يستند إلى أي دليل مادي. وفي هذه الحالة يتبيّن أن إخطار البنك الذي أفضى إلى وضع ماساك حظرًا على حساب المدعي كان غير محق. ولذلك فإن البنك المدعى عليه مسؤول، بسبب تصرفه المخالف للأصول، عن الأضرار الناشئة عن عدم استعمال المدعي لحسابه، متى بُيّنت في النهاية أسباب رفع الحظر."
محكمة النقض، الدائرة المدنية الحادية عشرة، رقم الأساس 2022/3529، رقم القرار 2023/7312، بتاريخ 12.12.2023 (نُقض قرار المحكمة الإقليمية للاستئناف)
وقد أصرّت المحكمة الإقليمية للاستئناف على قرارها في مواجهة هذا النقض (direnme)؛ مبيّنةً أن البنك ذكر الأسباب في إبلاغاته، وأرفق كشوف الحسابات، وأن قرار تأجيل صدر استنادًا إلى كل إبلاغ. ولم تجد الدائرة المدنية الحادية عشرة لمحكمة النقض خطأً في قرار الإصرار فصدّقته. وبذلك رُفض الطلب فيما يتعلق بالحسابين اللذين صدر بشأنهما قرار تأجيل؛ أما الحساب الثالث الذي لم يُقدَّم بشأنه أي إبلاغ ولم يصدر بشأنه أي قرار، فقد اكتسب القطعية فيه التقرير الآتي:
"…أن عدم دفع مبلغ 4,103.20 ليرة تركية الموجود في الحساب رقم TR...5006 محل الدعوى والملاحقة التنفيذية إلى المدعي مخالف للأصول والقانون، رغم أن البنك المدعى عليه لم يقدّم أي إبلاغ عن معاملة مشبوهة بشأنه، ولم يصدر عن ماساك أي قرار في هذا الشأن…"
تعليل قرار الإصرار الصادر عن المحكمة الإقليمية للاستئناف؛ صُدِّق بقرار محكمة النقض، الدائرة المدنية الحادية عشرة، رقم الأساس 2025/1664، رقم القرار 2025/2763، بتاريخ 24.04.2025
النتيجة العملية: لا يُلزم قرار التأجيل إلا الحساب والمعاملة اللذين يتناولهما، وعلى البنك أن يُبيّن أساسًا مستقلًا للرصيد الذي لا يشمله قرار. ولم ينظّم القانون واللائحة طريق اعتراض خاصًّا على قرار التأجيل؛ وفي القرارات التي جرى فحصها، حُسم النزاع في دعوى إلغاء الاعتراض (itirazın iptali davası) على الملاحقة التنفيذية التي بوشرت ضد البنك. ولما كان قرار الوزير ذا طبيعة إدارية، فيمكن التفكير أيضًا في الدعوى الإدارية (المادة 7 من قانون الإجراءات الإدارية (İYUK): ستون يومًا كقاعدة عامة من تاريخ التبليغ الكتابي)؛ غير أن القرار لا يُبلَّغ إلى صاحب الحساب، وسبعة أيام عمل مدة قصيرة.
كيف يُرفع تجميد الأموال (القانون رقم 6415)؟
التجميد هو إزالة سلطة التصرف في الأموال أو تقييدها (المادة 2/1-d من القانون رقم 6415). ولا ينص القانون على مدة ثابتة؛ إذ تُبيَّن مدة القرار في نصه، ويكون رفعه بقرار مستقل (المادتان 11/2 و12/7). وله ثلاثة مصادر: قرارات رئيس الجمهورية المتعلقة بتنفيذ قوائم مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (المادة 5)، وقرارات رئيس الجمهورية المتعلقة بطلبات الدول الأجنبية (المادة 6)، والقرارات التي يصدرها وزير الخزانة والمالية ووزير الداخلية معًا بحق الأشخاص والكيانات التي تتوافر أسباب معقولة على ارتكابها أفعال تمويل الإرهاب، بعد صدور حكم قطعي من المحاكم بأن المنظمة منظمة إرهابية (المادة 7/3). أما قرارات الأمم المتحدة المتعلقة بتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل، فتُنفَّذ بقرار من رئيس الجمهورية وفقًا للمادة 3 من القانون رقم 7262، وتُطبَّق في تنفيذها أحكام القانون رقم 6415.
ويُذكر في قرار التجميد الشخص الذي صدر بحقه، وأسبابه، ونطاقه، ومدته، وطرق الطعن المتاحة ومدة تقديمها (المادة 11/2)؛ ولذلك فإن أول مستند ينبغي قراءته هو نص القرار في الجريدة الرسمية. ويُبلغ الشخص الذي صدر القرار بحقه ماساك بحقوقه وديونه وسائر أمواله خلال ثلاثين يومًا على الأكثر من تاريخ النشر (المادة 12/3). والتصرفات المخالفة للقرار باطلة (المادة 10). ويجوز إجراء معاملات على الحسابات بإذن من ماساك لتأمين الحد الأدنى من المعيشة أو لتسيير نشاط المنشأة؛ أما المدفوعات الإلزامية للجهات العامة كالضرائب وأقساط التأمين فيجوز، كقاعدة عامة، أداؤها دون إذن (المادة 13/2-3).
القانون رقم 6415 بشأن منع تمويل الإرهاب – المادة 7/4
(4) يُنفَّذ قرار تجميد الأموال الصادر في نطاق الفقرة الثالثة فورًا، ويُعرض خلال ثمانٍ وأربعين ساعة على محكمة الجنايات في أنقرة التي يحددها مجلس القضاة والمدعين العامين للمصادقة عليه. وتقرر المحكمة، بنتيجة الفحص الذي تجريه من حيث توافر الأسباب المعقولة، استمرار قرار تجميد الأموال أو رفعه خلال خمسة أيام، وتُبلغ الرئاسة بالنتيجة فورًا. ويجوز الاعتراض على قرارات المحكمة وفقًا لأحكام قانون الإجراءات الجزائية.
وطريق الطعن في قرار التجميد الذي يصدره الوزيران معًا هو هذه الرقابة القضائية الخاصة. وقد قيّم مجلس الدولة طلب إلغاء قرار من هذا النوع على النحو الآتي:
"…لما كان قد نُصّ على أن قرارات تجميد الأموال التي تُتخذ استنادًا إلى الفقرة الثالثة من المادة 7 من القانون رقم 6415 تخضع لمصادقة محكمة الجنايات في أنقرة التي يحددها مجلس القضاة والمدعين العامين، وعلى أنه يجوز الاعتراض على قرارات المحكمة وفقًا لأحكام قانون الإجراءات الجزائية، فإنه يُخلص إلى أن جهات القضاء العدلي هي المختصة بنظر الشق من النزاع … المتعلق بإلغاء القرار والفصل فيه."
مجلس الدولة، الدائرة العاشرة، رقم الأساس 2024/5341، رقم القرار 2024/4965، بتاريخ 18.11.2024 (رُدّت عريضة الدعوى على أن تُجدَّد بعرائض مستقلة)
ولرفع التجميد، يجوز التقدّم إلى لجنة التقييم (Değerlendirme Komisyonu) بدعوى زوال الأسباب المعقولة؛ وتُحال الطلبات التي لا تراها اللجنة في محلها إلى محكمة الجنايات المختصة في أنقرة للبتّ فيها (المادة 7/6). وتعيد اللجنة تقييم هذه القرارات على فترات لا تتجاوز ستة أشهر من تاريخ نشرها في الجريدة الرسمية (المادة 7/5). ويجوز رفع القرار المستند إلى طلب دولة أجنبية إذا لم تبدأ الدولة الطالبة تحقيقًا خلال سنة من تاريخ نشره في الجريدة الرسمية (المادة 6/5)؛ أما الطلبات المقدَّمة ضد قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة فتُحيلها ماساك إلى مجلس الأمن عن طريق وزارة الخارجية (المادة 5/3). ونص المادة متاح في صفحة المادة 7 من القانون رقم 6415.
كيف يُعترض على الحجز وعلى التعليق لمدة 48 ساعة؟
الحجز تدبير من تدابير الإجراءات الجزائية، ولا يُطبَّق وفقًا للمادة 128 من قانون الإجراءات الجزائية إلا بقرار من القاضي (المادة 128/9). وإذا توافرت شبهة قوية، مستندة إلى أدلة ملموسة، على ارتكاب الجريمة وعلى أن الأموال متحصلة منها، جاز حجز الحسابات المصرفية في الجرائم المعدودة في المادة (كالاحتيال وإساءة الأمانة والاتجار بالمخدرات مثلًا). ولإصدار القرار، يُطلب تقرير عن القيمة المتحصلة من الجريمة من مؤسسات مثل ماساك أو هيئة تنظيم ومراقبة القطاع المصرفي (BDDK) أو مجلس أسواق رأس المال (SPK)؛ ويُعدّ التقرير خلال ثلاثة أشهر على الأكثر، ويجوز تمديده شهرين لأسباب خاصة. أما الحجز المستند إلى المادة 17 من القانون رقم 5549 عند الاشتباه في الغسل فقد شُرح في مقال غسل الأموال.
يُعترض على قرار الحجز خلال أسبوعين من تاريخ العلم بالقرار، بعريضة تُقدَّم إلى القاضي الذي أصدره (المادة 268/1 من قانون الإجراءات الجزائية). وإذا لم يرَ القاضي الاعتراض في محله، أحال الملف خلال ثلاثة أيام على الأكثر إلى جهة الفحص، وهي في قرارات قاضي الصلح الجزائي، كقاعدة عامة، القاضي الذي يليه في الترقيم (المادتان 268/2 و268/3-a). ويجوز كذلك طلب الرفع والإعادة بدعوى انتفاء الحاجة إلى الحفظ؛ إذ تنظّم المادة 131 من قانون الإجراءات الجزائية إعادة الأشياء المحجوزة والاعتراض على رفض الطلب. وقد تناولنا الاعتراضات المتعلقة بحسابات الأزواج وأفراد الأسرة والغير في مقال الحجز والغير.
ولا يعني غياب حد أقصى في القانون أن الحجز يجوز أن يستمر بلا نهاية. فقد قضت المحكمة الدستورية بانتهاك حق الملكية بسبب التدابير التي وُضعت على حسابات مصرفية وفقًا للمادة 128 من قانون الإجراءات الجزائية في عامي 2008-2009 بادعاء الاحتيال، ولم تُرفع رغم صدور حكم بالبراءة:
"لكي يُعدّ التدبير الموضوع على القيم المالية للأشخاص متناسبًا، يجب ألا يتحول بسبب إطالة الإجراءات إلى تدبير غير متناسب ومن ثَمّ مُفرط. ومن الواضح أيضًا أنه يجب تقييم ما إذا كانت هذه المدة معقولة بحسب خصوصية كل واقعة."
المحكمة الدستورية (القسم الأول)، قضية بيسي يلماز وآخرين (Besi Yılmaz ve Diğerleri)، رقم الطلب 2016/9001، بتاريخ 18.07.2019 (انتهاك حق الملكية)
أما المادة 128/A من قانون الإجراءات الجزائية فلا تُطبَّق إلا عند الاشتباه في السرقة المشددة (المادة 142/2-e من قانون العقوبات التركي)، والاحتيال المشدد (المادة 158/1-f وl من قانون العقوبات التركي)، وإساءة استخدام البطاقات المصرفية أو بطاقات الائتمان (المادة 245 من قانون العقوبات التركي). ويجوز للبنك أو مقدّم خدمات الدفع أو الأصول المشفرة تعليق الحساب المستخدم في الجريمة لمدة تصل إلى ثمانٍ وأربعين ساعة؛ ويُبلَّغ صاحب الحساب بالتعليق، ويجوز له أن يتقدّم إلى النيابة العامة الرئيسية بطلب رفعه، ويبتّ المدعي العام فيه خلال أربع وعشرين ساعة. وإذا وقع الحجز بأمر كتابي من المدعي العام أثناء مدة التعليق، عُرض الإجراء على القاضي للمصادقة خلال أربع وعشرين ساعة؛ وإذا لم يُعلن القاضي قراره خلال ثمانٍ وأربعين ساعة من الحجز، زال الحجز من تلقاء نفسه. وترد التفاصيل في مقال المادة 128/A من قانون الإجراءات الجزائية.
ماذا يمكن فعله إذا قيّد البنك الحساب بقرار منه؟
بعض القيود ليست قرارًا صادرًا عن ماساك ولا عن المحكمة. فوفقًا للمادة 22 من لائحة التدابير، لا يُجري البنك المعاملة المطلوبة إذا تعذّر عليه التحقق من الهوية أو الحصول على معلومات كافية عن الغرض من علاقة العمل؛ وإذا ثار الشك في معلومات الهوية السابقة وتعذّر التحقق منها، أُنهيت علاقة العمل. كما تفرض المادة 19 من اللائحة على البنك التزامًا بالمراقبة المستمرة لمدى اتساق معاملات العميل مع مهنته ووضعه المالي وملف مخاطره ومصادر أمواله. ويقيّم البنك هذه الحالات أيضًا من زاوية المعاملة المشبوهة (المادة 22/3).
وفي هذه الحالة، فإن الخطوة الأكثر فاعلية هي استكمال المعلومات والمستندات التي يطلبها البنك كتابةً، وطلب رفع التقييد كتابةً. وإذا استمر النزاع، ففي الحسابات التي تُعدّ معاملات استهلاكية يكون اللجوء إلى هيئة التحكيم الخاصة بالمستهلك (tüketici hakem heyeti) إلزاميًا فيما دون الحد المالي المنصوص عليه في القانون، الذي يُزاد كل سنة بمعدل إعادة التقييم؛ أما النزاعات التي تتجاوز هذا الحد فتنظرها محكمة المستهلك، بشرط اللجوء إلى الوساطة قبل رفع الدعوى (القانون رقم 6502، المواد 68 و73 و73/A). ويجوز للمستهلك أيضًا اللجوء إلى جهات التسوية البديلة للنزاعات المنصوص عليها في التشريعات ذات الصلة (المادة 68/5).
ماذا يحدث إذا ورد إلى حسابي مال لا أعرفه، أو إذا مكّنت غيري من استخدام حسابي؟
إذا ورد إليكم مال لا تعرفونه، فيجب إبلاغ البنك كتابةً دون سحبه أو إنفاقه أو تحويله إلى أي شخص. فمن أثرى من مال غيره دون سبب مشروع يلتزم بردّه (المادة 77 من قانون الالتزامات التركي، القانون رقم 6098). وتنص المادة 160 من قانون العقوبات التركي، من جهتها، على المعاقبة بناءً على الشكوى بالحبس حتى سنة أو بالغرامة القضائية لمن يتصرف تصرف المالك في مال وقع في حيازته نتيجة خطأ، دون ردّه أو إخطار الجهات المختصة؛ ويمكن تقييم إنفاق المال الوارد خطأً من زاوية هذا الحكم أيضًا.
والخطر الأشد هو استخدام الحساب حسابًا وسيطًا تمرّ عبره عائدات الاحتيال. فسحب المال بتعليمات من شخص ما وتسليمه إليه، أو تأجير الحساب، يمكن تقييمه بحسب الواقعة من زاوية المساعدة في الجريمة أو الغسل؛ وقد شُرح الدفاع في مقال تأجير الحساب والمستخدم الحقيقي.
ما المستندات التي ينبغي إعدادها؟
- ✓الجواب الكتابي للبنك، ولقطات الشاشة، وإيصال استلام طلبكم
- ✓كشوف الحسابات وإيصالات المعاملات التي تغطي الفترة السابقة على التقييد واللاحقة له
- ✓الفواتير أو العقود أو كشوف الرواتب أو مستندات البيع أو الإيجار التي تبيّن مصدر كل مبلغ وارد
- ✓المراسلات مع مرسلي المال؛ والإبلاغ الذي قدّمتموه إلى البنك بشأن المال الوارد من شخص لا تعرفونه
- ✓إن وُجد: إشعار التعليق وفق المادة 128/A من قانون الإجراءات الجزائية، أو قرار الحجز، أو الاستدعاء للإفادة، أو قرار التجميد المنشور في الجريدة الرسمية
- ✓في حسابات الشركات: الشهادة الضريبية، ونموذج التوقيعات المعتمد، والمستندات التي تبيّن مجال النشاط
الاستثناءات والأخطاء الشائعة
- حساب أيام العمل السبعة بالأيام التقويمية: تُحسب مدة التأجيل بأيام العمل؛ ولا تدخل في الحساب عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية.
- افتراض أن التقييد ينتهي من تلقاء نفسه بانقضاء المدة: قد يكون صدر قرار تأجيل جديد بناءً على إبلاغ جديد، أو فُرض تدبير آخر؛ وينبغي السؤال مجددًا عن الأساس القانوني.
- تفويت مدة الاعتراض البالغة أسبوعين: تبدأ مدة الاعتراض على قرار الحجز من يوم العلم بالقرار.
- تدوير المال عبر حسابات أخرى: قد يؤدي ذلك إلى إبلاغات جديدة؛ والمعاملات التي تُجرى بعد قرار الحجز بقصد تعطيل أثره باطلة (المادة 128/5 من قانون الإجراءات الجزائية).
- إغفال الإبلاغ خلال ثلاثين يومًا في قرار التجميد: يسري التزام الإبلاغ الوارد في المادة 12/3 من القانون رقم 6415 من تاريخ نشر القرار في الجريدة الرسمية.
مهم: هذا المقال لأغراض المعلومات العامة فقط ولا يقوم مقام الاستشارة القانونية. فنوع التدبير المطبَّق على الحساب، وتاريخ القرار، وطريقة تبليغه، تحدد المدد وطريق الطعن تحديدًا مباشرًا؛ ويجب تقييم كل حالة بعينها في ضوء مستنداتها الخاصة.
إجراءات التقدّم بشأن تقييد الحساب مع محامي ماساك وتجميد الحسابات في إسطنبول
في تقييد الحسابات، ثلاث نقاط حاسمة: تحديد نوع التدبير تحديدًا صحيحًا بالمستندات، وعدم تفويت المدد القصيرة كسبعة أيام عمل وثمانٍ وأربعين ساعة وأسبوعين، وإثبات مصدر المال الوارد إلى الحساب بالإيصالات والعقود. ويقدّم مكتب المحامي جوشكون غينتش (Av. Coşkun Genç Hukuk Bürosu) في إسطنبول الدعم القانوني في مراحل الطلبات والإنذارات الكتابية إلى البنك، وطلبات رفع التعليق المقدَّمة إلى النيابة العامة، والاعتراض على قرارات الحجز، والطلبات المتعلقة بقرارات التجميد، ونزاعات المستحقات في مواجهة البنك. وفي العمل الذي يُؤدّى بصفة محامي تقييد ماساك في إسطنبول، يُحدَّد أولًا الأساس القانوني للتقييد ومدته.
ويمكن لمن يرغب في الحصول على دعم محامي تجميد الحسابات والحجز في إسطنبول أن يطلب تقييمًا أوليًا مرفقًا بالجواب الكتابي للبنك وكشوف الحسابات ومستندات الدخل، وبإشعار التعليق أو قرار الحجز إن وُجد. ويمكن الوصول إلى بيانات الاتصال بالمكتب من صفحة الاتصال؛ وترد مجالات عمل المكتب في صفحة الجرائم المعلوماتية.
المصادر
- القانون رقم 5549 بشأن منع غسل عائدات الجريمة، المواد 4 و17 و19/A – mevzuat.gov.tr
- القانون رقم 6415 بشأن منع تمويل الإرهاب، المواد 2 و5 و6 و7 و10 و11 و12 و13 – mevzuat.gov.tr
- القانون رقم 7262 بشأن منع تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل، المادة 3 – mevzuat.gov.tr
- قانون الإجراءات الجزائية (القانون رقم 5271)، المواد 128 و128/A و131 و153 و268 – mevzuat.gov.tr
- قانون العقوبات التركي (القانون رقم 5237)، المادة 160 – mevzuat.gov.tr
- قانون الالتزامات التركي (القانون رقم 6098)، المادة 77 – mevzuat.gov.tr
- القانون رقم 6502 بشأن حماية المستهلك، المواد 68 و73 و73/A – mevzuat.gov.tr
- قانون الإجراءات الإدارية (القانون رقم 2577)، المادة 7 – mevzuat.gov.tr
- لائحة التدابير المتعلقة بمنع غسل عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب، المواد 19 و22 و29 – mevzuat.gov.tr
- لائحة تأجيل المعاملات في إطار منع غسل عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب، المواد 4 و5 و7 – mevzuat.gov.tr
- محكمة النقض، الدائرة المدنية الحادية عشرة، رقم الأساس 2022/3529، رقم القرار 2023/7312، بتاريخ 12.12.2023 – mevzuat.adalet.gov.tr
- محكمة النقض، الدائرة المدنية الحادية عشرة، رقم الأساس 2025/1664، رقم القرار 2025/2763، بتاريخ 24.04.2025 – mevzuat.adalet.gov.tr
- مجلس الدولة، الدائرة العاشرة، رقم الأساس 2024/5341، رقم القرار 2024/4965، بتاريخ 18.11.2024 – mevzuat.adalet.gov.tr
- المحكمة الدستورية، قضية بيسي يلماز وآخرين، رقم الطلب 2016/9001، بتاريخ 18.07.2019 (الجريدة الرسمية 12.09.2019، العدد 30886)