احتيال الفوركس: الفرق بين الفوركس غير المرخّص (المادة 109 من قانون أسواق رأس المال) والمادة 158 من قانون العقوبات التركي، والأدلة، ومسؤولية العامل المؤمَّن عليه، ودفاع «لم أكن على علم»
آخر تحديث: 14.10.2026 · الكاتب: المحامي جوشكون غينتش، محامي الجرائم المعلوماتية في إسطنبول
الجواب المختصر: إن جمع الأموال تحت اسم الفوركس يطرح جريمتين منفصلتين: فجعلُ المستثمرين في تركيا يُجرون معاملات بالرافعة المالية دون ترخيص من مجلس أسواق رأس المال (SPK) هو نشاط غير مرخّص في سوق رأس المال (المادة 109/2 من قانون أسواق رأس المال (القانون رقم 6362)، من سنتين إلى 5 سنوات). أما إظهار أرباح رغم عدم إجراء أي استثمار أصلاً، أو طلب أموال جديدة بذرائع كاذبة، فهو احتيال مشدد (المادة 158 من قانون العقوبات التركي (القانون رقم 5237)). والعمل في الشركة بصفة عامل مؤمَّن عليه ليس جريمة بحد ذاته؛ كما أن التسجيل لدى مؤسسة الضمان الاجتماعي (SGK) لا يُثبت البراءة وحده. والعامل الحاسم هو ما قام به العامل فعلاً، وما كان يعلمه، وما إذا كان قد شارك في الخداع عن علم. وكذلك فإن العضوية في منظمة لا تقتضي مجرد العمل في الشركة، بل تقتضي الانضمام إلى منظمة إجرامية عن علم وإرادة.
هل كل خسارة في الفوركس احتيال؟
لا. فالمعاملات بالرافعة المالية عالية المخاطر بطبيعتها، وخسارة المال في معاملة سوقية حقيقية ليست جريمة. وما يعني القانون الجزائي هو استخدام مظهر الاستثمار وسيلةً للخداع. ومن الأمثلة على ذلك: عدم تحويل المال إلى السوق إطلاقاً، وإظهار أرصدة وأرباح وهمية على المنصة، وطلب مدفوعات جديدة تحت مسمى «ضريبة» أو «عمولة» أو «رسوم فتح حساب»، وعرقلة طلب سحب الأموال بذرائع مختلقة. وما لم تتأكد هذه المؤشرات بسجلات ملموسة، فإن مجرد خسارة المال لا يكفي لقيام الاحتيال.
كيف يُميَّز الفوركس غير المرخّص عن الاحتيال؟
قانون أسواق رأس المال (القانون رقم 6362) – المادة 109 والمادة 99/4
المادة 109 – الطرح العام المخالف للأصول والنشاط غير المرخّص في سوق رأس المال
(1) يُعاقَب بالحبس من سنتين إلى خمس سنوات وبغرامة قضائية من خمسة آلاف يوم إلى عشرة آلاف يوم كلُّ من طرح أدوات سوق رأس المال للاكتتاب العام دون الوفاء بالتزام نشر نشرة إصدار معتمدة، أو باع أدوات سوق رأس المال دون وثيقة إصدار معتمدة.
(2) يُعاقَب بالحبس من سنتين إلى خمس سنوات وبغرامة قضائية من خمسة آلاف يوم إلى عشرة آلاف يوم كلُّ من مارس نشاطاً في سوق رأس المال دون ترخيص. وإذا ارتكب هؤلاء الأشخاص، في إطار تنفيذ هذه الجريمة، الجريمةَ المنصوص عليها في الفقرة الأولى أيضاً، فلا يُحكم عليهم إلا بعقوبة الجريمة المنصوص عليها في هذه الفقرة، وتُزاد العقوبة بمقدار النصف.
المادة 99 – (4) (أُضيفت: 17.04.2017 – المرسوم بقانون رقم 690، المادة 67؛ قُبلت مع التعديل: 01.02.2018 – القانون رقم 7077، المادة 57) في حال ورود معلومات تفيد بجمع أموال من الجمهور عبر منصات التمويل الجماعي دون الحصول على إذن من المجلس، أو بجعل الأشخاص المقيمين في تركيا يُجرون، عبر الإنترنت، معاملات بالرافعة المالية في الخارج ومعاملات على أدوات مشتقة تقرّر خضوعها للأحكام ذاتها التي تخضع لها المعاملات بالرافعة المالية، يقرّر المجلس إزالة المحتوى و/أو حجب الوصول فيما يتعلق بالمنشورات التي تتم عبر الإنترنت. ويُرسَل القرار إلى اتحاد مزوّدي خدمة النفاذ (Erişim Sağlayıcıları Birliği) لتنفيذه.
لقيام جريمة النشاط غير المرخّص، يجب أن يكون النشاط موجَّهاً إلى المستثمرين المقيمين في تركيا. أما قيام المستثمر بفتح حساب لدى مؤسسة في الخارج بمبادرته الذاتية بالكامل، فلا يُشكّل هذه الجريمة:
وفي هذا السياق، فإنه لا خلاف في أنه إذا لم تمارس المؤسسات المقيمة في الخارج نشاطاً في سوق رأس المال موجَّهاً إلى الأشخاص الموجودين في تركيا، وإنما قام المستثمرون في تركيا، بمبادرتهم الذاتية بالكامل، بفتح حسابات لدى مؤسسات مقيمة في الخارج وإجراء معاملات بيع وشراء بالرافعة المالية، فإن المستثمرين لا يتمتعون بالحماية وفقاً لتشريعات سوق رأس المال، وإن الأفعال الموجَّهة إلى المستثمر في تركيا لا تُشكّل جريمة ممارسة نشاط غير مرخّص في سوق رأس المال.
— محكمة النقض، الدائرة الجزائية التاسعة عشرة، رقم الأساس 2018/2119، رقم القرار 2018/5852، بتاريخ 09.05.2018
| النشاط غير المرخّص (المادة 109/2 من قانون أسواق رأس المال) | الاحتيال المشدد (المادة 158 من قانون العقوبات التركي) | |
|---|---|---|
| جوهره | نشاط في سوق رأس المال دون ترخيص من مجلس أسواق رأس المال | الخداع بالحيلة وتحقيق منفعة |
| هل الخداع شرط؟ | لا؛ قد تقوم الجريمة حتى لو كانت المعاملات حقيقية | نعم؛ يجب وجود حيلة وانخداع |
| ضرر المجني عليه | ليس شرطاً | شرط |
| عقوبة الحبس | 2 – 5 سنوات | 3 – 10 سنوات؛ والحد الأدنى 4 سنوات في البندين (و/f) و(م/l) |
| هل يمكن تطبيقهما معاً؟ | نعم؛ تُقدَّر كل جريمة على حدة بحسب طبيعة الأفعال | نعم |
ما الظروف المشددة التي تُطبَّق في ملفات الفوركس؟
في الممارسة العملية، تُطرح ثلاثة بنود معاً في أغلب الأحيان: البند (و/f) المتعلق بأنظمة المعلومات بسبب استخدام تطبيق أو منصة استثمار؛ والبند (ح/h) المتعلق بالنشاط التجاري بسبب التصرف باسم شركة؛ والبند (م/l) بسبب تقديم الشخص نفسه على أنه موظف في مصرف أو مؤسسة ائتمان أو تأمين، أو ادعائه أنه على صلة بهذه المؤسسات؛ أما مجرد استخدام صفة «مستشار استثمار» فلا يُشكّل بمفرده هذا البند. وفي ملف اجتمعت فيه هذه الظروف الثلاثة، صدّقت محكمة النقض على حكم الإدانة بالتعليل التالي:
... وإذ تبيّن أن المتهم تواصل مع المدعي بالحق الشخصي (katılan) وقدّم نفسه على أنه موظف في الشركة، وأن الأفعال ارتُكبت أثناء النشاط التجاري لهذه الشركة، وأنه جرى تنزيل التطبيق الذي هو نظام معلومات وإجراء المعاملات من خلاله، وأن المدعي بالحق الشخصي، كما يتبيّن من إفادته المأخوذة في مرحلة التحقيق، ذكر أن الشخص الذي تحدّث معه كان مستشار استثمار وأنه جرى الحديث في المحادثات عن الاستثمار المالي، وأنه حقّق منفعة بتقديم نفسه على أنه موظف في مؤسسة ائتمانية؛ ...
— محكمة النقض، الدائرة الجزائية الحادية عشرة، رقم الأساس 2025/2539، رقم القرار 2025/7914، بتاريخ 25.06.2025
يتعلق هذا القرار بصاحب الشركة، ولا يعني أن كل عامل مدرج في كشف الرواتب سيواجه النتيجة ذاتها. وللاطلاع على شرح عام للظروف المشددة، يمكنكم مراجعة مقالنا الاحتيال باستخدام أنظمة المعلومات كأداة.
ما الأدلة الحاسمة في احتيال الفوركس؟
السؤال المحوري في الملف هو: هل ذهب المال فعلاً إلى السوق؟ فلا يمكن الوصول إلى قرار سليم دون مقارنة الرصيد الظاهر على شاشة المستثمر بسجلات الأموال والمعاملات الفعلية للشركة. وقد نقضت محكمة النقض حكم براءة صدر دون إجراء هذه المقارنة:
... وحيث كان يتعيّن الحصول على تقرير من هيئة خبراء مؤلفة من 3 أشخاص متخصصين في (...) بغرض الفحص المقارن لدفاتر الشركة وسجلاتها وسجلات الحاسوب العائدة للمتهمين والسجلات الموجودة على حواسيب المدعين بالحق الشخصي، [...] وتحديد الكيفية التي نُفّذت بها معاملات الفوركس عبر [...] Finansal Danışmanlık A.Ş.، [...] وتحديد ما إذا كان للمدعين بالحق الشخصي صلاحية حقيقية لإجراء المعاملات على المنصة، وإلى أي حساب أُودعت الأموال التي دفعها المدعون بالحق الشخصي، وما إذا كانت للمدعين بالحق الشخصي أنفسهم صلاحية إيداع الأموال المدفوعة عبر المنصة المذكورة وسحبها، وما إذا كانت هذه الصلاحيات تُمارَس عن طريق الشركة أم بإرادة المدعين بالحق الشخصي أنفسهم، فإن الحكم ببراءة المتهمين بتحقيق ناقص قد وُجد مخالفاً للقانون.
— محكمة النقض، الدائرة الجزائية الحادية عشرة، رقم الأساس 2021/41895، رقم القرار 2026/1604، بتاريخ 12.02.2026
- تدفق الأموال: الإيصالات المصرفية، وحسابات الشركة والحسابات الوسيطة، والتحويلات إلى الخارج (SWIFT)، وحركات محافظ العملات المشفرة.
- سجلات المنصة: سجل الأوامر والمعاملات، وتغيّرات الأرصدة، وتدخلات المدير (admin)، وطلبات سحب الأموال.
- الاتصالات: مراسلات WhatsApp وTelegram كاملةً، والتسجيلات الصوتية لمركز الاتصال، ونصوص المحادثة الجاهزة المستخدمة.
- السجلات الداخلية للشركة: نظام CRM، وجداول العمولات (المكافآت)، ومراسلات التعليمات، وقوائم صلاحيات المستخدمين.
يخضع حجز الأجهزة وفحصها للمادة 134 من قانون الإجراءات الجزائية (القانون رقم 5271). وقد ألغت المحكمة الدستورية المادة 134 من قانون الإجراءات الجزائية بكاملها بقرارها رقم الأساس 2023/128، رقم القرار 2026/36، بتاريخ 12.02.2026. ونُشر القرار في الجريدة الرسمية المؤرخة 25.05.2026 والعدد 33264، وسيدخل الإلغاء حيز النفاذ في 25.02.2027. وحتى تاريخ 14.10.2026، لم يصدر أي تنظيم جديد. للتفاصيل: المادة 134 من قانون الإجراءات الجزائية: الحجز على الهاتف والحاسوب.
هل العمل بصفة عامل مؤمَّن عليه في شركة فوركس جريمة؟
لا. فالمسؤولية الجزائية شخصية (المادة 20 من قانون العقوبات التركي). ولا يجوز تحميل أحد المسؤولية عن أفعال غيره لمجرد أنه مدرج في كشف رواتب شركة ما. والاحتيال جريمة لا تُرتكب إلا عمداً (المادة 21 من قانون العقوبات التركي). ولهذا السبب، يجب أن يُثبَت بأدلة ملموسة أن العامل كان يعلم بالمعاملات الاحتيالية وأسهم فيها عن علم. ومن ناحية أخرى، فإن تسجيل الضمان الاجتماعي (SGK) لا يُثبت وحده ادعاء «لم أكن على علم بالجريمة» أيضاً.
- موظف مركز الاتصال: يُبحث في نص المحادثة الذي استخدمه، ووعود الربح التي قدّمها، وما إذا كان يعلم بمخالفتها للحقيقة. فالشخص الذي يقرأ نصاً ترويجياً معيارياً ليس في الوضع ذاته الذي يكون فيه شخص يطلب عن علم أموالاً جديدة من عميل تكبّد خسائر.
- المحاسبة والمالية: العامل الحاسم هو الصلاحية على الحسابات، وتعليمات التحويل، وما إذا كان في موقع يُمكّنه من ملاحظة أن المال لا يذهب إلى السوق.
- الموظفون التقنيون: تُفحص صلاحية تعديل الأرصدة على المنصة والغرض من هذه التدخلات.
- تاريخ ترك العمل وتاريخ العلم: من المهم معرفة متى علم العامل بالحيلة، وما إذا كان قد استمر في العمل بعد ذلك. والاستقالة اللاحقة لا تمحو الأفعال السابقة.
في الملفات التي يكثر فيها عدد العاملين، لا يمكن افتراض أن الجميع تصرفوا بقصد مشترك؛ ويجب فحص سجلات المكالمات وبيانات CRM والحركات المصرفية على أساس كل شخص على حدة.
كيف يُقدَّر دفاع «لم أكن على علم بالاحتيال»؟
لهذا الدفاع صورتان مختلفتان، ولكل منهما نتائج قانونية مختلفة:
- «كنت أظن أن معاملات حقيقية تُجرى». هذا غلط يتعلق بالأركان المادية للجريمة. ووفقاً للمادة 30/1 من قانون العقوبات التركي، لا يُعدّ من يتصرف دون علم بالأركان متصرفاً عن قصد.
- «كنت أعلم أنه لا يُجرى أي استثمار، لكنني لم أكن أعلم أن ذلك جريمة». هذا هو الغلط في عدم المشروعية (haksızlık yanılgısı)، ووفقاً للمادة 30/4 من قانون العقوبات التركي، لا يرفع العقوبة إلا إذا كان لا يمكن تجنّبه. وفي الممارسة العملية، نادراً ما يُقبل هذا الدفاع.
عبء الإثبات يقع على جهة الادعاء. والمتهم غير ملزم بإثبات براءته. والمدعي العام ملزم بجمع الأدلة المؤاتية (أدلة النفي) أيضاً (المادة 160/2 من قانون الإجراءات الجزائية)، وفي حال بقاء الشك يُحكم بالبراءة وفقاً للمادة 223/2-هـ من قانون الإجراءات الجزائية. غير أن مصداقية الدفاع تتوقف على دعمه بالوصف الوظيفي للعامل وصلاحيات الوصول المتاحة له والمراسلات الموجودة في الملف.
ادعاء المنظمة (المادة 220 من قانون العقوبات التركي) في ملفات الفوركس
في تحقيقات الفوركس، كثيراً ما يُسنَد إلى العاملين أيضاً «الانتماء إلى منظمة إجرامية». والعضوية في منظمة جريمة مستقلة عن الاحتيال، ويُعاقب عليها بالحبس من سنتين إلى 5 سنوات وفقاً للمادة 220/2 من قانون العقوبات التركي. كما أن ارتكاب الاحتيال في إطار نشاط منظمة يضاعف العقوبة وفقاً للمادة 158/3 من قانون العقوبات التركي. ولهذا السبب، فإن ادعاء المنظمة هو العنصر الأشد تأثيراً في تشديد العقوبة، ويجب التدقيق في أركانه بعناية:
لقبول وجود "المنظمة" المعرَّفة في المادة 220 من قانون العقوبات التركي، يجب أن تتألف من ثلاثة أشخاص على الأقل تربطهم علاقة هرمية، وأن يكون هيكل المنظمة، من حيث عدد أعضائها ووسائلها ومعداتها، صالحاً لارتكاب جرائم غير محددة العدد مقصودة، وأن يكون هناك تجمّع فعلي حول هدف ارتكاب الجرائم، مع التصرف بروح التعاون والمشاركة الفعلية، وممارسة النشاط في سبيل هذه الأهداف، وأن تتوافر "الاستمرارية".
— محكمة النقض، الدائرة الجزائية الثامنة عشرة، رقم الأساس 2020/1199، رقم القرار 2020/9595، بتاريخ 16.09.2020
إن تقسيم العمل المعتاد داخل الشركة، أو تعليمات المدير، أو مجموعات المراسلة لأغراض العمل، لا تدل وحدها على وجود تسلسل هرمي لمنظمة. وفي المقابل، توجد ملفات تتعلق بتشكيلات تُدار عبر مراكز الاتصال قُبل فيها أن العاملين الذين يتحدثون مع المواطنين عبر الهاتف هم أيضاً جزء من المنظمة (مثلاً: ما قبلته محكمة الدرجة الأولى على النحو المنقول في قرار محكمة النقض، الدائرة الجزائية الحادية عشرة، رقم الأساس 2023/5289، رقم القرار 2024/1625، بتاريخ 14.02.2024). ويكمن الفرق في ما إذا كان الشخص قد انضم إلى التشكيل عالماً بغرضه الإجرامي.
ماذا يجب أن يفعل المجني عليه والعامل؟
- المجني عليه: لا تستجيبوا لطلبات من قبيل «ادفعوا أولاً لكي تسحبوا أموالكم». أبلغوا مصرفكم فوراً؛ ففي الاحتيال المرتكب عبر أنظمة المعلومات يمكن تعليق الحساب لمدة تصل إلى 48 ساعة وفقاً للمادة 128/A من قانون الإجراءات الجزائية. تحقّقوا من ترخيص المؤسسة من قوائم مجلس أسواق رأس المال (SPK)، واطلبوا في شكواكم إلى النيابة العامة فحص تدفق الأموال وسجلات المنصة.
- العامل المشتبه به: تشاوروا مع محامي الدفاع قبل الإدلاء بالإفادة. وثّقوا وصفكم الوظيفي وصلاحيات الوصول المتاحة لكم وتواريخ عملكم. لا تحذفوا السجلات، ولا تُنشئوا مستندات لاحقاً، ولا تبنوا رواية مشتركة مع العاملين الآخرين. وإذا استُخدم حسابكم المصرفي، فينبغي النظر في تطبيق المادة 158/4 من قانون العقوبات التركي.
وفي حال نشر إعلانات استثمار وهمية عبر مواقع الإعلانات المبوّبة ووسائل التواصل الاجتماعي، يمكن استخدام سلسلة الأدلة الواردة في مقالنا الاحتيال بالإعلانات الوهمية على الإنترنت في هذه الملفات أيضاً لتحديد هوية الفاعل.
محامي احتيال الفوركس في إسطنبول
بصفتنا مكتب المحاماة جوشكون غينتش (Coşkun Genç Hukuk Bürosu)، نتولى في تحقيقات الفوركس ومنصات الاستثمار الوهمية الوكالةَ القانونية عن المجني عليهم والدفاعَ عن العاملين في الشركات على حد سواء. وأمام المحاكم الجزائية في قصر عدل الأناضول (Anadolu Adliyesi) في كارتال وقصر عدل إسطنبول (İstanbul Adliyesi) (بعد القانون رقم 7571 تُنظر دعاوى الاحتيال المشدد كقاعدة عامة أمام محكمة الجزاء الابتدائية، أما الملفات التي رُفعت أمام محكمة الجنايات قبل التعديل فتُنظر أمام محكمة الجنايات عملاً بالمادة المؤقتة 7 من القانون رقم 5235)، نقدّم الدعم بخبرتنا في الجرائم المعلوماتية في مسائل تمييز المسؤولية الشخصية، والتدقيق في ادعاء المنظمة، وفحص الأدلة الرقمية. يمكنكم حجز موعد عبر صفحة الاتصال الخاصة بنا.
مهم: هذا المقال لأغراض المعلومات العامة فقط ولا يقوم مقام الاستشارة القانونية. يُرجى الاستعانة بمحامٍ بشأن ملفكم المحدد.