Forex Dolandırıcılığı: Deliller, Sigortalı Çalışan ve Haberdar Olmama Savunması

Forex dolandırıcılığı dosyalarında iki soru birbirinden ayrılmalıdır: Yatırımcı gerçekten piyasa işlemi sonucunda mı zarar etmiştir, yoksa yatırım görüntüsü altında aldatılmış mıdır? Şirket çalışanı bu sürecin hangi aşamasına, neyi bilerek katılmıştır? Sağlıklı bir inceleme, şirketin genel faaliyetinden her çalışan için aynı sonucu çıkarmak yerine olayları ve kişisel katkıları somutlaştırır.

İçindekiler

• Forex dolandırıcılığı ve yatırım zararı ayrımı
• Deliller nasıl elde edilir ve korunur?
• Sigortalı çalışanın ceza sorumluluğu
• “Dolandırıcılıktan haberim yoktu” savunması
• Yargıtay kararları
• Mağdur ve çalışan açısından hukuki süreç
• Sıkça sorulan sorular

Forex Dolandırıcılığı Nedir? Her Yatırım Kaybı Suç mudur?

Her forex zararı dolandırıcılık değildir. “Forex dolandırıcılığı”, ayrı bir suç adı olmaktan çok, forex veya yatırım vaadi kullanılarak gerçekleştirilen hileli eylemleri anlatır. TCK m. 157 kapsamında hileli davranış, aldatma, zarar ve failin kendisine veya başkasına sağladığı yarar arasındaki bağlantı ortaya konulmalıdır. Gerçek bir yatırımın değer kaybetmesi ile hiç yapılmamış işlemlerin yapılmış gibi gösterilmesi farklıdır. [1]

Örneğin gerçeğe aykırı yetki belgeleri sunulması, yatırım yapılmadığı hâlde hesap ekranında kazanç gösterilmesi veya paranın çekilmesi için uydurma gerekçelerle yeni ödeme istenmesi hile iddiası bakımından incelenebilir. Bu belirtiler somut dosyada doğrulanmalıdır; yalnızca para çekme gecikmesi, bütün unsurların gerçekleştiğini tek başına göstermez.

SPK izni ile şirketin resmî kaydı aynı şey midir?

Hayır. Ticaret siciline kayıt, vergi levhası veya çalışanlar için SGK bildirimi, sermaye piyasası faaliyet izninin yerine geçmez. SPK, Türkiye’de yerleşik yatırımcıların kaldıraçlı işlemlerinin Kurulca yetkilendirilmiş kuruluşlar aracılığıyla yapılması gerektiğini açıklamaktadır. Kurumun unvanıyla birlikte ilgili faaliyet yetkisi de SPK kayıtlarından kontrol edilmelidir. [3]

İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti ile dolandırıcılık aynı suç değildir. 6362 sayılı Kanun m. 109/2, izinsiz faaliyeti ayrıca düzenler. Dolandırıcılık isnadı için aldatma ve diğer suç unsurları ayrıca değerlendirilir. Bir dosyada her iki suç yönünden inceleme yapılması mümkün olmakla birlikte uygulanacak hükümler, eylemlerin niteliğine göre belirlenir. [4]

Forex dolandırıcılığı hangi ceza hükümleri kapsamında incelenir?

Bilişim sistemlerinin araç olarak kullanılması hâlinde TCK m. 158/1-f; şirket adına hareket eden kişilerin ticari faaliyetleri sırasında işlenen eylemlerde m. 158/1-h gündeme gelebilir. Birden fazla nitelikli hâlin uygulanabilirliği olayın özelliklerine bağlıdır. Yalnızca banka hesabına havale yapılmış olmasından hareketle her olayın otomatik olarak m. 158/1-f kapsamında olduğu söylenemez. [1]

Forex Dolandırıcılığında Deliller Nasıl Elde Edilir ve Korunur?

Deliller üç bağlantıyı açıklamalıdır: Hangi vaatle para gönderildi, para gerçekte nereye gitti ve bu işlemleri kim gerçekleştirdi? CMK m. 217 uyarınca ispatta hukuka uygun elde edilmiş deliller esas alınır. Mağdurun veya çalışanın elindeki kayıtlarla yalnızca yetkili makamlar üzerinden temin edilebilecek veriler birbirinden ayrılmalıdır. [2]

Ekran görüntüsü tek başına yeterli midir?

Ekran görüntüsü başlangıç bilgisi sağlayabilir; ancak içeriğin bütünlüğü, kime ait olduğu ve hangi tarihte oluşturulduğu tartışılabilir. Mümkünse özgün dosya, konuşmanın tamamı ve ilgili cihaz korunmalıdır. Banka kayıtları ve platform verileriyle eşleştirme yapılması, tek bir görüntüye dayanan anlatıdan daha kapsamlı bir inceleme sağlar.

Dosyaların asılları değiştirilmeden saklanmalı; ne zaman ve hangi kaynaktan alındıkları not edilmelidir. Teknik incelemede hash değeri dosyanın sonradan değişip değişmediğinin kontrolüne yardımcı olabilir; içeriğin baştan doğru olduğunu veya belirli bir kişi tarafından üretildiğini tek başına kanıtlamaz.

Şirket sistemine girerek veya gizli kayıt alarak delil toplanabilir mi?

Delil toplama amacı, yetkisiz sistem erişimini veya her türlü gizli ses kaydını hukuka uygun hâle getirmez. Çalışanın erişim yetkisini aşarak veri kopyalaması, başkasının hesabına girmesi ya da kayıtları değiştirmesi ayrıca hukuki sorun doğurabilir. Elinizde hukuka uygun bulunan belgeleri korumak ve erişemediğiniz kayıtların savcılıkça getirtilmesini istemek esas alınmalıdır. Somut olayda ses kaydının hukuka uygunluğu ayrıca değerlendirilir. [2]

Ortak ofis bağlantılarında abonelik ile işlemi yapan kişi de ayrılmalıdır. IP, zaman, gerektiğinde port bilgisi, kullanıcı oturumu ve cihaz kayıtları birlikte incelenebilir. Konunun teknik çerçevesi için IP adresinin delil değeri hakkındaki yazımızı inceleyebilirsiniz.

Forex Şirketinde Sigortalı Çalışmak Suç mudur?

Sırf sigortalı çalışmak dolandırıcılık suçu oluşturmaz. TCK m. 20 gereğince ceza sorumluluğu şahsidir; başka kişilerin eylemleri çalışana yalnızca iş ilişkisi nedeniyle yüklenemez. TCK m. 21 bakımından kişinin suçun unsurlarını bilerek ve isteyerek gerçekleştirmesi değerlendirilir. Bu nedenle çalışanın unvanı kadar fiilî görevi ve somut eylemi önemlidir. [1]

SGK hizmet dökümü, işe giriş ve çıkış tarihleri bakımından değer taşır. Ancak müşteriyle kimin konuştuğunu, sahte kazanç ekranını kimin hazırladığını veya paranın gerçekte yatırımda kullanılmadığını kimin bildiğini göstermez. Benzer şekilde sabit maaş alınması, düşük ücret veya kısa çalışma süresi tek başına kesin bir sonuç doğurmaz.

Çağrı merkezi, muhasebe ve teknik destek çalışanı nasıl değerlendirilir?

Çağrı merkezi çalışanının kullandığı metinler, müşteriye söylediği sözler ve gerçeğe aykırılıkları bilip bilmediği; muhasebe çalışanının hesaplar üzerindeki yetkisi ve transfer talimatlarına katkısı; teknik personelin ise platformdaki rolü ve müdahalelerinin amacı araştırılır. Aynı görev unvanını taşıyan iki kişinin dosyadaki durumu farklı olabilir.

TCK m. 37 kapsamında fiilin birlikte gerçekleştirilmesi ile m. 39 kapsamında suçun icrasının bilerek kolaylaştırılması ayrı değerlendirilir. Müşterilerle hiç görüşmemiş olmak her durumda sorumluluğu ortadan kaldırmaz; müşteriyle görüşmüş olmak da tek başına bilinçli katılımı ispatlamaz. Kişinin katkısı ve kastı somut delillerle ortaya konulmalıdır. [1]

“Şirketin Dolandırıcılık Eylemlerinden Haberim Yoktu” Savunması Nasıl Değerlendirilir?

Bu savunmada önemli olan yalnızca haberdar olunmadığını söylemek değil, çalışanın hangi tarihte hangi bilgiye sahip olabildiğini açıklamaktır. Bununla birlikte sanık masumiyetini ispatlamakla yükümlü değildir. CMK m. 160/2 uyarınca savcı lehe ve aleyhe delilleri toplamalıdır; suçun işlendiğinin sabit olmaması hâli CMK m. 223/2-e kapsamında beraat nedenidir. [2]

Olayı bilmemek ile suç olduğunu bilmemek arasındaki fark

“Müşterilerin parasıyla gerçek işlem yapıldığını sanıyordum” açıklaması, suçun maddi unsurlarına ilişkin bilgiye yöneliktir. TCK m. 30/1, bu unsurları bilmeyen kişinin kasten hareket etmiş olmayacağını düzenler. Buna karşılık “Gerçekte işlem yapılmadığını biliyordum ama bunun suç olduğunu bilmiyordum” açıklaması farklıdır; fiilin haksızlığı konusunda hata, m. 30/4’teki kaçınılmazlık koşulu çerçevesinde incelenir. [1]

Dolandırıcılığın taksirli şekli ayrıca düzenlenmediğinden, yalnızca “daha dikkatli olmalıydı” denilerek dolandırıcılık kastı kabul edilemez. Öte yandan açıkça yanıltıcı işlemleri bilerek sürdürmeye ilişkin deliller varsa, bunlar “sadece çalışanım” ifadesiyle etkisiz hâle gelmez. Olası kast değerlendirmesinde de sırf şüphe duymak ile suç unsurlarının gerçekleşmesini öngörerek fiili sürdürmek ayrılmalıdır.

Savunmada hangi kayıtlar araştırılmalıdır?

• İş ilanında ve işe giriş eğitiminde faaliyetin nasıl anlatıldığı.
• İş sözleşmesi ile fiilen verilen görevlerin örtüşüp örtüşmediği.
• Müşteri bakiyelerine, para çekme taleplerine ve yönetici ekranlarına erişim yetkileri.
• Müşteri şikâyetlerinin çalışana ulaşıp ulaşmadığı ve ulaştıysa zamanı.
• Ücret ve prim ödemelerinin hangi işlemlere bağlı olduğu.
• Yöneticilere yöneltilen sorular, itirazlar ve bunlara verilen yanıtlar.
• İddia edilen eylemlerin çalışma tarihleri ve kullanıcı oturumlarıyla ilişkisi.

Örneğin yalnızca randevu kaydı oluşturan ve para hareketlerini göremeyen bir çalışanın durumu ile gerçek dışı kazanç gösterildiğini bilerek yeni ödeme isteyen kişinin durumu aynı değildir. Bu karşılaştırma bir sonuç garantisi değil, araştırmanın hangi farklara odaklanması gerektiğini gösterir. Sonradan istifa etmek önceki eylemleri kendiliğinden ortadan kaldırmaz; öğrenme tarihi ve sonraki davranışlar ayrıca incelenir.

Yargıtay Forex Dosyalarında Hangi Araştırmaları Önemsiyor?

Yargıtay 11. Ceza Dairesi, 12.02.2026: İşlemler gerçekten yapılmış mı?

2021/41895 E., 2026/1604 K. sayılı kararda, forex işlemi için toplanan paraların piyasaya aktarılmadığı iddiası incelenmiştir. Daire; şirket defterleri, şirket bilgisayar kayıtları ve yatırımcıların bilgisayar kayıtlarının karşılaştırılmasını, platformdaki işlem ve para yatırma-çekme yetkilerinin belirlenmesini ve raporlar arasındaki çelişkilerin uzman bilirkişi heyetiyle giderilmesini istemiştir.

Kararın kapsamı: Beraat hükmü eksik araştırma nedeniyle bozulmuştur. Bu karar kesin mahkûmiyet kararı olarak sunulamaz. Ayrıca şirket yetkilisi ve ortaklarına ilişkin olup, her sigortalı çalışanın suçlu veya suçsuz sayılacağı yönünde bir kural içermez. Yazı açısından önemi, görünen hesap ekranlarının gerçek para ve işlem kayıtlarıyla karşılaştırılması gereğidir. [5]

Yargıtay 11. Ceza Dairesi, 25.06.2025: Şirket hesabı ve uygulama üzerinden yürütülen eylemler

2025/2539 E., 2025/7914 K. sayılı kararda, forex kazancı vaadiyle şirket hesabına para gönderilmesi ve uygulama üzerinden yürütülen işlemler değerlendirilmiştir. Sanığın şirket bilgilerinin ve hesaplarının rızası dışında kullanıldığı yönündeki savunması da incelenmiş; somut dosyada mahkûmiyet hükmü onanmıştır.

Kararın kapsamı: Dosyada şirket sahibi sanığın belirlenen eylemleri ve deliller esas alınmıştır. Karar, sırf bordroda yer alan bir çalışanın “haberim yoktu” savunmasının reddedilmesi gerektiğini söylemez. Çalışan açısından sonuç, kendi eylemi ve bilgi düzeyi üzerinden kurulmalıdır. [6]

Forex Dolandırıcılığı Şüphesinde Mağdur ve Çalışan Ne Yapmalı?

Mağdur açısından

Yeni para taleplerini yerine getirmeden önce işlemler doğrulanmalı; banka derhâl bilgilendirilerek transferin durumu ve uygulanabilecek işlemler sorulmalıdır. Başvuru numarası saklanmalı; transfer listesi, yazışmalar ve platform bilgileri tarih sırasıyla hazırlanmalıdır. Bankaya bildirim, paranın mutlaka geri alınacağı anlamına gelmez.

CMK m. 158 uyarınca Cumhuriyet başsavcılığına veya kolluğa başvurulabilir. Başvuruda her kişi için bilinen somut eylem açıklanmalı; platform kayıtlarının, para akışının ve ilgili dijital materyallerin araştırılması istenmelidir. İzinsiz faaliyet yönünden SPK’ya da bildirim yapılabilir. Ceza soruşturması ile zararın tahsiline yönelik hukuki yolların koşulları ayrı değerlendirilir. [2]

Şüpheli veya sanık çalışan açısından

İfade öncesinde isnat edilen eylem, tarih ve deliller müdafi yardımıyla değerlendirilmelidir. Genel ifadeler yerine gerçek görevler, erişim yetkileri ve çalışma tarihleri açıklanmalı; lehe kayıtların getirtilmesi talep edilmelidir. Deliller silinmemeli, sonradan belge oluşturulmamalı ve diğer çalışanlarla ortak bir anlatı kurgulanmamalıdır.

Dosyanın bilişim boyutuna ilişkin genel çerçeve için bilişim sistemleri kullanılarak işlenen dolandırıcılık yazımızı inceleyebilirsiniz. Somut dosyanızın değerlendirilmesi için iletişim sayfamızdan bize ulaşabilirsiniz.

Sıkça Sorulan Sorular

Forex şirketinde SGK’lı olmak beraat için yeterli mi?

Hayır. SGK kaydı çalışma ilişkisini gösterir. Suça bilerek katılım bulunup bulunmadığı görevler, yazışmalar, erişim yetkileri ve diğer delillerle birlikte değerlendirilir.

Şirketin SPK izninin bulunmaması bütün çalışanları suçlu yapar mı?

Hayır. İzinsiz faaliyetin varlığı ile her bir çalışanın cezai sorumluluğu ayrı konulardır. Kişinin somut katkısı ve ilgili suç yönünden manevi unsur araştırılmalıdır.

Sadece maaş aldım, müşterilerden para almadım. Bu yeterli mi?

Kişisel olarak para almamak tek başına sorumluluğu ortadan kaldırmaz. Dolandırıcılıkta yarar başka bir kişiye de sağlanabilir. Buna karşılık yalnız maaş alınması da suç ortaklığını kanıtlamaz.

WhatsApp yazışmaları delil olabilir mi?

Hukuka uygun elde edilmesi, aidiyeti ve bütünlüğü değerlendirilmek kaydıyla olabilir. Konuşmanın tamamı ve özgün kayıtlar korunmalı; mümkünse diğer verilerle doğrulanmalıdır.

Forex dolandırıcılığında para geri alınabilir mi?

Para akışının izlenebilmesi, varlıkların bulunması ve uygulanabilecek hukuki yollar sonuca etki eder. Suç duyurusu veya banka başvurusu tek başına geri ödeme garantisi vermez.

Şirketten ayrılmak önceki işlemlerden sorumluluğu kaldırır mı?

Hayır. Ayrılış tarihi önemlidir; ancak önceki eylemlerin niteliği ayrıca değerlendirilir. Çalışanın ne zaman bilgi sahibi olduğu ve o tarihten sonra ne yaptığı araştırılır.

Mevzuat ve Karar Kaynakları

1. 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu, m. 20, 21, 30, 37, 39, 157 ve 158.
2. 5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu, m. 158, 160, 217 ve 223.
3. SPK, İzinsiz Kaldıraçlı İşlemlere İlişkin Basın Duyurusu, 23.02.2023.
4. 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, m. 109/2.
5. Yargıtay 11. Ceza Dairesi, 12.02.2026, E. 2021/41895, K. 2026/1604.
6. Yargıtay 11. Ceza Dairesi, 25.06.2025, E. 2025/2539, K. 2025/7914.

Bu yazı genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Hukuki değerlendirme, olayın tarihi, kişinin eylemi ve dosyadaki delillere göre yapılır.